Prev. en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Qué vas a aprender

La finalidad de este curso es establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de aquello establecido por la legislación vigente, en relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. 1) Disponer de un curso que pueda servir de guía para prevenir que LA EMPRESA sea víctima de la acción de infractores que buscan legitimar, a través de la red aseguradora, capitales provenientes del tráfico de drogas, de grupos terroristas o de otras actividades ilícitas. 2) Velar a fin de impedir que las operaciones de LA EMPRESA se lleven a cabo con o sobre fondos provenientes de actividades ilícitas relacionadas con el Blanqueo de Capitales, bien sea para ocultar la procedencia ilícita de dichos fondos o bien para asegurar su aprovechamiento por cualquier persona. 3) Generar un flujo permanente de información confiable que es puesta a disposición de las autoridades competentes, facilitando, de esta manera, sus labores de investigación, inteligencia y análisis financieros destinados a la lucha contra el lavado de dinero y los negocios ilícitos vinculados a éste. El contenido del curso incluye actualización de la ley 10/2010 según el RD 609/2023 del 11 de julio del 2023.

Para quién es

• Personal de gestorías y asesorías.
• Responsables de cumplimiento normativo.
• Profesionales de inmobiliarias.
• Administrativos de entidades obligadas.

Dónde puedes aplicarlo

• Asesorías y gestorías
• Inmobiliarias
• Cumplimiento normativo
• Despachos profesionales
• Entidades obligadas

Temario

1. 1INTRODUCCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES

   • INTRODUCCIÓN
   • MARCO LEGAL
   • CONCEPTO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
   • ORGANISMOS OFICIALES ENCARGADOS DE LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
2. 2ENTIDADES OBLIGADAS A CUMPLIR LA NORMATIVA EN MATERIA DE PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

   • ENUMERACIÓN GENERAL
   • SUJETOS OBLIGADOS A PRESENTAR DECLARACIÓN PREVIA SOBRE EL ORIGEN, DESTINO Y TENENCIA DE FONDOS
   • RESPONSABILIDAD DE ADMINISTRADORES Y DIRECTIVOS
3. 3OBLIGACIONES LEGALES DE LAS ENTIDADES OBLIGADAS POR LA NORMATIVA

   • OBLIGACIONES DE CONTROL INTERNO
   • OBLIGACIONES DE IDENTIFICACIÓN
   • OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN
4. 4ÓRGANOS INTERNOS DE CONTROL Y PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

   • EXIGENCIAS ORGANIZATIVAS
   • FUNCIONES DE CONTROL INTERNO
   • UNIDAD DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
   • COMITÉ DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
5. 5EXAMEN DE LOS PROCEDIMIENTOS Y ÓRGANOS DE CONTROL Y COMUNICACIÓN

   • EXAMEN DE LOS PROCEDIMIENTOS Y ÓRGANOS DE CONTROL Y COMUNICACIÓN
6. 6FORMACIÓN

   • FORMACIÓN
7. 7MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA PARA LA IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES

   • CONTENIDO DE ESTA OBLIGACIÓN
   • MEDIDAS NORMALES DE DILIGENCIA DEBIDA
   • MEDIDAS SIMPLIFICADAS DE DILIGENCIA DEBIDA
   • MEDIDAS REFORZADAS DE DILIGENCIA DEBIDA
   • ESQUEMA DE APLICACIÓN DE MEDIDAS DE DILIGENCIA
8. 8POLÍTICA EXPRESA DE ADMISIÓN DE CLIENTES

   • OBJETO Y CONTENIDO
   • POLÍTICA DE ADMISIÓN DE NUEVAS OPERACIONES CON CLIENTES YA ADMITIDOS
9. 9EXAMEN ESPECIAL DE DETERMINADAS OPERACIONES

   • CONTENIDO DE ESTA OBLIGACIÓN
   • OPERACIONES SOSPECHOSAS
10. 10ABSTENCIÓN DE EJECUCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

    • NORMA GENERAL
    • EXCEPCIONES
11. 11COMUNICACIÓN DE HECHOS Y OPERACIONES Y DE POSIBLES INCUMPLIMIENTOS DE LA NORMATIVA

    • CONTENIDO DE ESTA OBLIGACIÓN
    • COMUNICACIÓN DE HECHOS Y OPERACIONES AL SEPBLAC
    • COMUNICACIÓN DE POSIBLES INCUMPLIMIENTOS DE LA NORMATIVA
12. 12SECRETO FRENTE AL CLIENTE Y TERCEROS

    • SECRETO FRENTE AL CLIENTE Y TERCEROS
13. 13REMISIÓN DE DOCUMENTOS AL RESPONSABLE Y CONSERVACIÓN DE LOS MISMOS

    • REMISIÓN DE DOCUMENTOS AL RESPONSABLE Y CONSERVACIÓN DE LOS MISMOS
14. 14INFRACCIONES Y SANCIONES

    • INFRACCIONES Y SANCIONES
15. 15MODIFICACIONES - ESTABLECIMIENTO Y FUNCIONAMIENTO DEL REGISTRO CENTRAL DE TITULARIDADES REALES

    • Real Decreto 609-2023
16. 16ANEXOS

    • ANEXO 1
    • ANEXO 2
    • ANEXO 3
    • ANEXO 4

Preguntas frecuentes